I. MAQSAD

Ushbu siyosatning maqsadi vaqtincha tuman ehtiyojlari uchun yoki maqsadsiz foydalanish uchun zaxirada saqlanayotgan maktab okrugi mablag'larini investitsiyalash bo'yicha ko'rsatmalarni belgilashdan iborat.

II. SIYOSAT HAQIDA UMUMIY BAYONOT

• Xavfsizlik
• Likvidlik
• Yo'l bering

III. TALAB

1. Siyosat doirasi: Quyida keltirilgan barcha tuman jamg'armalarining moliyaviy aktivlari.
   • Umumiy jamg'arma
   • Maxsus daromad jamg'armalari (Oziq-ovqat xizmati va jamoat ta'limi)
   • Bino qurilishi jamg'armalari
   • Qarzlarga xizmat ko'rsatish jamg'armasi
   • Trast fondi
   • Talabalar faoliyati jamg'armasi
   • Ichki xizmat jamg'armasi
      
2. Investitsiya bo'yicha mas'ul shaxs: Moliya va operatsiyalar bo'yicha ijrochi direktor maktab okrugining investitsiya bo'yicha mas'ul shaxsi etib tayinlanadi va investitsiya qarorlari va faoliyati uchun javobgardir. Nazoratchi ushbu siyosatni amalga oshirishda Moliya va operatsiyalar bo'yicha ijrochi direktorga yordam beradi.
    
3. Ehtiyotkor investor qoidasi: O'sha paytda hukmronlik qiladigan holatlar mavjud bo'lib, ehtiyotkorlik, ehtiyotkorlik va aql-idrokka ega shaxslar o'z ishlarini boshqarishda spekulyatsiya uchun emas, balki investitsiya uchun, kapitallarining ehtimoliy xavfsizligini va olinishi mumkin bo'lgan daromadni hisobga olgan holda foydalanadilar.
    
4. I toifadagi qimmatli qog'ozlar: Sug'urta qilingan yoki ro'yxatdan o'tgan bo'lib, qimmatli qog'ozlar tuman yoki uning agenti tomonidan tuman nomidan saqlanadigan investitsiyalar.
    
5. II toifadagi qimmatli qog'ozlar: Sug'urta qilinmagan va ro'yxatdan o'tmagan investitsiyalar bo'lib, ular uchun qimmatli qog'ozlar kontragentning ishonch bo'limi yoki okrug nomidagi agenti tomonidan saqlanadi.
    
6. III toifadagi qimmatli qog'ozlar: Sug'urta qilinmagan va ro'yxatdan o'tmagan investitsiyalar bo'lib, ular uchun qimmatli qog'ozlar kontragent yoki uning ishonchli bo'limi yoki agenti tomonidan saqlanadi, lekin tuman nomidan emas.
    
7. Garov: Moliya muassasasi tomonidan investitsiya qiymatiga teng aktivlarni kafolatlash uchun garovga qo'yilgan garov cheklangan va tuman hisob raqamiga o'tkazilgan.
    
8. Garovga qo'yish: Moliyaviy muassasa tomonidan investitsiyalarni garov bilan ta'minlash.
    
9. Investitsiyalar: Okrug investitsiyalari Minnesota shtatining 118A.04 va 118A.05-sonli qonunlariga muvofiq ruxsat etilgan investitsiyalar bilan cheklanadi, jumladan:
    
   1. AQSh G'aznachilik majburiyatlari
   2. AQSh hukumat agentligining qimmatli qog'ozlari va hukumat homiyligidagi korporatsiyalarning instrumental vositalari.
   3. Bankirlarning qabul qilinishi (BA)
   4. Tijorat qog'ozi - Prime Double Rated (CP)
   5. Qayta sotib olish shartnomalari (Repo)
   6. Depozit sertifikatlari (CD) Tijorat banklari (250 000 AQSh dollari miqdoridagi FDIC sug'urta darajasidan yuqori davlat garovi)
   7. Depozit sertifikatlari (CD) Jamg'arma va kreditlar (250 000 AQSh dollari miqdoridagi FSLIC sug'urta darajasidan yuqori davlat garovi)
   8. Mahalliy boshqaruv investitsiya havzasi
   9. Pul bozori fondlari
   10. Minnetonka ISD 276 Ikkilamchi obligatsiyalar bozorida sotib olingan obligatsiyalar
   11. Kafolatlangan investitsiya shartnomalari
        
10. Diversifikatsiya: Iloji boricha, tuman o'z xatarlarini cheklash uchun investitsiya portfelini diversifikatsiya qiladi. Tuman I toifadagi qimmatli qog'ozlarga investitsiyalarni maksimal darajada oshirish orqali xavfni kamaytirish uchun barcha sa'y-harakatlarni amalga oshiradi.
     
11. Ehtiyotkorlik bilan investitsiyalar: Investitsiya xodimi tomonidan qo'llaniladigan ehtiyotkorlik standarti yuqorida belgilangan "ehtiyotkor investor" bo'lishi kerak.
     
12. Investitsiya xodimining cheklangan javobgarligi: Tuman investitsiya xodimi ma'lum bir qimmatli qog'ozning kredit xavfi yoki bozor narxining o'zgarishi uchun maxsus javobgar bo'lmaydi.
     
13. Omonatlarni garovga qo'yish: Tuman hech qachon sug'urta qilinmagan yoki garovga qo'yilmagan mablag'larni depozitga qo'yishi mumkin emas.
     
    1. Federal sug'urta limitlaridan oshib ketgan depozitlar, bitta istisno bilan, o'zgartirilgan Minnesota shtatining 118-sonli qonunida nazarda tutilganidek, garov bilan ta'minlanadi. Bu istisno birinchi ipoteka bo'lib, u sug'urta limitlaridan oshib ketgan depozitning kamida 140% miqdorida garov bilan ta'minlanishi kerak.
        
    2. Garov ombori garovni olganidan keyin uch ish kuni ichida cheklarni saqlashni tumanga topshirishi shart.
        
    3. Garovni almashtirishga, agar almashtirish garov talablarini kamaytirmasa, ruxsat beriladi.
        
    4. Garovni chiqarish faqat tuman investitsiya xodimining roziligi bilan amalga oshirilishi mumkin.
        
    5. Okrug qayta sotib olish shartnomalarini tuzadigan muassasalar mablag'larni joylashtirishdan oldin Davlat qimmatli qog'ozlar assotsiatsiyasining asosiy qayta sotib olish shartnomasini imzolashlari shart. Qayta sotib olish shartnomalari bo'yicha garovga qo'yilgan qimmatli qog'ozlarni saqlash uchun Federal zaxira garov hisobi ochilishi kerak.
        
    6. Tuman, iloji boricha, sug'urta qilingan yoki ro'yxatdan o'tgan yoki qimmatli qog'ozlar Tuman yoki uning agenti tomonidan Tuman nomidan saqlanadigan investitsiyalarni ta'minlashga harakat qilishi kerak.
        
    7. Hech qachon tuman umumiy portfelining 25% dan ko'prog'i qayta sotib olish shartnomalariga investitsiya qilinmasligi kerak.
        
14.  Investitsiya vositalarining raqobatbardosh tanlovi:
    
    Tuman ortiqcha mablag'larni investitsiyalashdan oldin raqobatbardosh narx taklifi/taklif jarayonini o'tkazishi kerak. Ushbu siyosatning barcha qoidalariga rioya qilgan holda, to'lovlarni hisobga olmaganda eng yuqori daromad stavkasini taqdim etadigan taklifni qabul qilishi kerak. Mahalliy tijorat qog'ozlariga ustunlik beriladi. Tuman bir vaqtning o'zida bir nechta investitsiya takliflari bo'yicha umumiy daromad stavkasini ko'rib chiqadi.
     
15. Yetuklik sanalari:
    
    Barcha mablag'lar uchun investitsiya muddatlari katta miqdordagi muntazam xarajatlarni (ish haqi, obligatsiya to'lovlari), shuningdek, kutilayotgan daromadlarning katta qismini (mol-mulk solig'i va davlat yordami to'lovlari) hisobga olgan holda, prognoz qilingan pul oqimi ehtiyojlariga mos ravishda rejalashtiriladi.
     
16. Moliyaviy institutlarning nomlari:
     
    1. Minnesota shtatida yoki boshqa har qanday shtatda biznes yuritishga vakolatli bo'lgan va Minnesota shtatining 118.04-sonli qonuni bilan ruxsat etilgan har qanday vositaga qonuniy ravishda investitsiya kiritishni ta'minlay oladigan har qanday moliya muassasasi okrug mablag'larining depozitariysi etib tayinlanishi mumkin.
        
       1. Kengash moliyaviy institutlarni tuman mablag'larining depozitariylari sifatida belgilashi mumkin bo'lgan ikki xil jarayon mavjud.
           
          1. Doimiy yig'ilishlaridan birida choralar ko'rish.
              
          2. Vaqti-vaqti bilan Minnesota maktab okrugi likvid aktivlar jamg'armasi PLUS (MSDLAF) yoki MNTrust jamg'armasi kabi kengash tomonidan tasdiqlangan investitsiya joylashtirish xizmati tomonidan foydalanilishi mumkin bo'lgan qonuniy vakolatli muassasalarni depozitariy sifatida qabul qilish. Okrug har qanday depozitariyni tasdiqlangan ro'yxatdan olib tashlashni so'rash huquqiga ega.
              
       2. Depozitariylar investitsiya kiritilgandan keyin yetti ish kuni ichida tumanga tasdiqlovchi hujjatlarni, jumladan, har qanday CD nusxalarini, saqlash kvitansiyalarini va/yoki pul o'tkazmalarini tasdiqlashni taqdim etishlari shart.
           
       3. Depozitariylar okrugga zarur va o'rinli deb hisoblagan moliyaviy hisobotlarni taqdim etishlari shart.
           
       4. Tuman mablag'larining depozitariysi sifatida tayinlanishidan oldin, moliya muassasasi ushbu siyosatda ko'rsatilgan barcha shartlar va qoidalarga rozi bo'lishi kerak.
           
    2. Tuman investitsiya vaqtida salbiy sof qiymatga ega bo'lgan biron bir muassasaga investitsiya qila olmaydi.
        
    3. Tuman kapital aktivlari koeffitsienti 3% dan kam bo'lgan qimmatli qog'ozlarga investitsiya qila olmaydi.
        
17. Elektron mablagʻ oʻtkazmasi: Tuman quyidagi afzalliklarga erishish uchun elektron mablagʻ oʻtkazmalari va depozitariy oʻtkazmalarini cheklash rejalaridan iloji boricha maksimal darajada foydalanadi.

• foiz daromadini maksimal darajada oshirish
• ortiqcha naqd pul qoldiqlarini minimallashtirish
• buxgalteriya hisobi va aktivlarni boshqarish xarajatlarini minimallashtirish
  
  Okrug elektron mablagʻ oʻtkazmalariga nisbatan Minnesota shtatining 471.38-sonli qonunining 3-kichik bandi qoidalariga rioya qilishi shart.

IV. AMALIY TADBIRLAR

1. Investitsiyalaridan olinadigan daromadni optimallashtirish maqsadida, tuman samarali pul mablag'larini boshqarish dasturini amalga oshirish uchun resurslar ajratadi.
    
2. Tuman investitsiya xodimi muntazam ravishda Tuman investitsiya portfelining tarkibini, mavjud bozorlarni va raqobatdosh vositalarning nisbiy qiymatlarini kuzatib boradi.
    
3. Tuman investitsiya bo'yicha xodimi mustaqil auditor tomonidan har yili ko'rib chiqiladigan ichki nazorat tizimini yaratadi. Nazorat choralari firibgarlik, xato, noto'g'ri ma'lumot berish, kutilmagan bozor o'zgarishlari yoki ehtiyotsiz harakatlar tufayli davlat mablag'larining yo'qotilishining oldini olishga mo'ljallangan.
    
4. Investitsiya vositalarining raqobatbardosh tanlovi:
    
   1. Ortiqcha mablag'larni investitsiyalash uchun takliflarni so'rashda, okrug mablag'larning muddati va/yoki pul oqimi ko'rsatmalariga javob beradigan vositalarni maxsus so'raydi.
   2. Agar aniq muddat talab qilinmasa, odatda qaysi muddatlar eng foydali bo'lishini aniqlash usuli sifatida bozor tendentsiyalari tahlili qo'llaniladi.
   3. Odatda, barcha takliflar 360 kunlik asosiy daromad asosida bo'ladi.
       
5. Hisobotlar: Tuman investitsiya bo'yicha mas'ul xodimi Kengashga oldingi oyning oxirgi kunidagi barcha investitsiyalar ro'yxati keltirilgan oylik hisobotni taqdim etadi.

Huquqiy ma'lumotnomalar:    

Minn. Stat. § 118A.01 (Davlat mablag'lari; Depozitariylar va investitsiyalar)
Minn. Stat. § 118A.02 (Depozit va investitsiya uchun ruxsatnoma)
Minn. Stat. § 118A.03 (Depozitariylar va garov)
Minn. Stat. § 118A.04 (Investitsiyalar)
Minn. Stat. § 118A.05 (Shartnomalar va bitimlar)
Minn. Stat. § 118A.06 (Yetkazib berish va saqlash)

O'zaro havolalar:

MSBA xizmat ko'rsatish qo'llanmasi, 9-bob, Davlat maktablari moliyasi,
Minnesota shtati qonunchilikka muvofiqlik auditi bo'yicha qo'llanma Davlat auditori idorasi tomonidan tayyorlangan